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保險資管迎分類監管:好公司多方麵支持[zhī chí] 壞公司業務[yè wù]“做減法” [复制链接]
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匿名  发表于 2021-01-12

保險資管迎分類監管:好公司多方麵支持[zhī chí] 壞公司業務[yè wù]“做減法”

经济[jīng jì]观察网 记者[jì zhě] 姜鑫

1月12日,银保监会网站发布了《保险资产管理[guǎn lǐ]公司监管评级暂行办法》(下称《暂行办法》),拟对保险资产管理[guǎn lǐ]公司进行监管评级,对不同类别的保险资产管理[guǎn lǐ]公司在市场准入、监管措施及监管资源配置等方面实施区别对待的分类监管政策。

据了解,目前已经[have been]有28家保险资产管理[guǎn lǐ]公司获批设立,受托管理[guǎn lǐ]保险业超过70%的资金,资产管理[guǎn lǐ]规模近15万亿元。

将分ABCD四个级别

据了解,《暂行办法》明确,监管评级主要[main]从公司治理与内控、资产管理[guǎn lǐ]能力、全面风险管理[guǎn lǐ]、交易与运营保障、信息披露等五个维度[attitudes]指标[zhǐ biāo]对保险资产管理[guǎn lǐ]公司进行综合评分。

评分采用定性与定量相结合的方式,以█赋分制█打分,满分为100分,五个维度[attitudes]指标[zhǐ biāo]分别为20分、30分、25分、15分和10分。同时,监管机构在监管评级得分的基础上,结合日常监管情况,按照调整项明细对评级情况进行修正,形成[xíng chéng][xíng chéng]监管评级结果。

保险资管公司的监管评级周期为一年,评价期间为每年1月1日至12月31日,涉及的财务数据、经营数据以经审计的财务报告为准。

鼓励专而精、小而美公司发展

根据监管评级结果,《暂行办法》将保险资产管理[guǎn lǐ]公司划分为A、B、C、D四类机构,明确分类结果是衡量公司经营管理[guǎn lǐ]能力和风险管理[guǎn lǐ]能力的主要[main]依据。对于不同类型机构,监管机构将在市场准入、业务[yè wù]范围、产品[chǎn pǐn]创新、现场检查等方面采取差异化的监管措施。

一方面,对于经营管理[guǎn lǐ]能力和风险管理[guǎn lǐ]能力强的公司,以非现场监管为主,定期监测各项监管指标[zhǐ biāo],通过会谈和调研等形式[xíng shì],掌握最新的风险情况,在市场准入、业务[yè wù]范围、业务[yè wù]审批等方面给予适当支持[zhī chí]。另一方面,对于经营管理[guǎn lǐ]能力和风险管理[guǎn lǐ]能力弱的公司,给予持续的监管关注,在业务[yè wù]上做█减法█,必要时依法采取暂停业务[yè wù]资格、责令停止接受[jiē shòu]业务[yè wù]等审慎监管措施。

银保监会相关负责[Responsible]人表示,为更好地向市场和机构传递政策信号,体现奖优罚劣的监管导向,我会在评级指标[zhǐ biāo]体系[systems]中专门设置了调整项指标[zhǐ biāo]

一方面,对于被监管机构采取监管措施或行政处罚、被交易市场及自律组织采取纪律措施的机构相应扣减一定分数,对于出现[chū xiàn]特别重大风险事件的机构实行█一票[piào]否决█,直接定为D类。另一方面,将业外资质、资产管理[guǎn lǐ]规模、服务[fú wù]业外资金、单位管理[guǎn lǐ]资产利润率等列入加分项,鼓励具有市场竞争力的公司和█专而精█、█小而美█的特色经营公司发展。同时,对于积极服务[fú wù]国家重大战略,开展环境、社会和公司治理(ESG)等绿色投资,对行业发展作出重大贡献的机构酌情予以加分。

资产管理[guǎn lǐ]规模已近15万亿

自2003年首家保险资产管理[guǎn lǐ]公司成立[was founded]以来,经过十余年发展,保险资产管理[guǎn lǐ]公司从无到有、从小到大,目前已经[have been]设立28家机构,受托管理[guǎn lǐ]保险业超过70%的资金,资产管理[guǎn lǐ]规模近15万亿元。

保险资产管理[guǎn lǐ]公司在大类资产配置、长期资金管理[guǎn lǐ]、固定收益投资等方面能力和影响[yǐng xiǎng]力逐步提升,形成[xíng chéng][xíng chéng]了富有特色的核心优势,已成为[Become]我国金融市场的重要[zhòng yào]力量。与此同时,保险资产管理[guǎn lǐ]公司在机构性质、管理[guǎn lǐ]风格[ fēng gé]、受托规模、投资能力以及市场化程度[attitudes]等方面,差异化特征明显。

上述银保监会相关负责[Responsible]人表示,以风险为导向的分类监管,既是国际上较为成熟的金融机构监管措施,又已在我国金融市场积累了十余年的监管实践经验。从2006年开展商业银行监管评级与分类监管开始[appeared],监管部门相继推出对企业[qǐ yè]集团财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司等机构的监管评级与分类监管制度[attitudes],并随行业发展不断优化完善。

上述银保监会相关负责[Responsible]人指出,吸收借鉴国内外金融机构分类监管的相关经验做法,建立实施保险资产管理[guǎn lǐ]公司的监管评级制度[attitudes],并根据评级结果,在市场准入、业务[yè wù]范围、产品[chǎn pǐn]创新、现场检查等关键领域采取差异化监管措施,具有重要[zhòng yào]的现实意义[yì yì]和较强的可操作性。一是有利于实现分类监管和差异化监管。通过监管评级,既能避免过去混同监管带来的成本[chéng běn]增加等问题[wèn tí],又能清晰确定监管重点,合理配置监管资源,提升监管效率。二是有利于促进保险资产管理[guǎn lǐ]公司防范风险、合规经营和规范发展。通过监管评级,形成[xíng chéng][xíng chéng]正向激励,推动公司主动对标行业标准和标杆公司,强化合规经营意识,增强内生发展动力。三是有利于强化监管导向,促进保险资产管理[guǎn lǐ]行业专注主业和特色,优化业务[yè wù]结构,提升服务[fú wù]实体经济[jīng jì]质效。

值得注意[zhù yì]的是,监管评级结果主要[main]用于银保监会日常监管,由银保监会以█一对一█方式向保险资产管理[guǎn lǐ]公司通报,各公司不得将其用于商业宣传。银保监会将根据监管评级结果,对不同类别的保险资产管理[guǎn lǐ]公司实行差异化对待。



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